Политика противодействия отмыванию денежных средств (AML) и комплаенс

Chiang Huat Global Capital Ltd., зарегистрированная организация по предоставлению денежных услуг (MSB #C100000500) под надзором FINTRAC в Канаде, обязуется обеспечивать полное соответствие Закону о доходах от преступной деятельности (отмывание денежных средств) и финансировании терроризма (PCMLTFA), а также применимым международным стандартам. В соответствии с канадским и международным законодательством мы разработали и поддерживаем комплексную программу соответствия требованиям AML и противодействия финансированию терроризма (CTF), направленную на выявление, предотвращение и информирование о незаконной финансовой деятельности.

В рамках поддержки глобальных усилий по борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма мы осуществляем сбор, верификацию и безопасное хранение информации о наших клиентах, партнёрах, поставщиках и транзакциях. Эта информация может быть получена напрямую или через верифицированные сторонние сервисы. Сбор и анализ данных направлены на обеспечение того, чтобы наши услуги не использовались в противоправных целях, снижение юридических и репутационных рисков, предотвращение мошенничества и злоупотреблений, а также на соблюдение всех применимых правовых и нормативных требований. Предоставление услуг осуществляется при условии успешного прохождения процедур AML и «Знай своего клиента» (KYC). Мы оставляем за собой право по собственному усмотрению ограничить, приостановить или прекратить предоставление услуг любой стороне, не отвечающей требованиям комплаенса или отказывающейся от сотрудничества в рамках указанных процедур.

Мы проводим регулярные и событийные проверки клиентских данных и транзакционного поведения в рамках нашей программы AML. От клиентов ожидается полное содействие в проведении таких проверок и своевременное предоставление всей запрашиваемой информации. Несоблюдение данных требований может повлечь приостановку обслуживания. Клиенты также обязаны обеспечивать, чтобы любые предоставляемые данные о получателях платежей или третьих лицах относились исключительно к деловой деятельности. Мы не обрабатываем и не принимаем персональную информацию или информацию потребительского характера, не связанную с законными коммерческими целями.

Вся деятельность, осуществляемая на нашей платформе, подлежит непрерывному мониторингу. При необходимости мы направляем в FINTRAC отчёты о подозрительных транзакциях (STR), отчёты о крупных транзакциях с виртуальной валютой (LVCTR) и иные обязательные уведомления в соответствии с установленными законом пороговыми значениями. Мы также проводим проверку на соответствие санкционным спискам международных наблюдательных органов и исключаем деловые отношения с организациями или физическими лицами, представляющими неприемлемый уровень риска, включая лиц из юрисдикций повышенного риска или лиц, идентифицированных как политически значимые лица (PEP).

Наша программа комплаенса осуществляется под руководством назначенного Комплаенс-офицера и включает формализованные внутренние процедуры контроля, надлежащую проверку клиентов (CDD), углублённую проверку клиентов повышенного риска (EDD), а также безопасное хранение документации в соответствии с требованиями канадского регулятора. Сотрудники проходят регулярное обучение по вопросам AML/CTF, а наша программа подлежит периодическим внутренним или независимым проверкам для обеспечения её постоянной эффективности.